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第1章 导论
1.1 课程学习对象 视频测试
1、单选题：
下列说法错误的是
A: 证券是一种法律凭证
B: 证券能够证明持有人的权益
C: 提单是一种证据证券
D: 存款单是一种有价证券
答案: 存款单是一种有价证券
2、多选题：
下列说法正确的是
A: 有价证券是一种虚拟资本
B: 有价证券是一种所有权或债权凭证
C: 有价证券可以实现财富的集聚和集中
D: 有价证券本身没有价值
答案: 有价证券是一种虚拟资本;
有价证券是一种所有权或债权凭证;
有价证券可以实现财富的集聚和集中;
有价证券本身没有价值
3、判断题：
银行汇票是一种资本证券
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
4、判断题：
向不特定的投资者发行的证券是私募证券
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
5、判断题：
投资于金融资产属于间接投资
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
6、判断题：
证券投资属于直接投资
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
7、判断题：
证券投机相比于投资更侧重技术面分析
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
第1章 导论 单元作业和测验
1、单选题：
下列证券是证据证券的是
A: 提单
B: 存款单
C: 借据
D: 收据
答案: 提单
2、单选题：
下列证券中可自由转让和买卖的所有权证券是
A: 借据
B: 债券
C: 股票
D: 存款单
答案: 股票
3、单选题：
有价证券的首要特征是
A: 收益性
B: 流动性
C: 风险性
D: 期限性
答案: 收益性
4、多选题：
按证券性质的不同，可以将证券分为三类，分别是
A: 证据证券
B: 凭证证券
C: 有价证券
D: 资本证券
答案: 证据证券;
凭证证券;
有价证券
5、多选题：
有价证券的特征是
A: 收益性
B: 流动性
C: 风险性
D: 期限性
答案: 收益性;
流动性;
风险性;
期限性
6、多选题：
证明持有人的收入请求权的证券有
A: 股票
B: 债券
C: 收据
D: 提单
答案: 股票;
债券
7、多选题：
下列哪些投资属于间接投资
A: 股票
B: 债券
C: 证券投资基金
D: 股指期货
答案: 股票;
债券;
证券投资基金;
股指期货
8、判断题：
证券是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
9、判断题：
证据证券是指认定持证人是某种私权的合法权利者，证明对持证人所履行的义务是有效的文件
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
10、判断题：
有价证券是虚拟资本的一种形式
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
11、判断题：
资本证券是有价证券的主要形式
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
12、判断题：
证券投资是一种直接投资
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
13、判断题：
提单是一种证据证券
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
14、判断题：
收据是一种凭证证券
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
15、判断题：
向不特定的投资对象公开发行的证券是公募证券
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
16、判断题：
证券投资侧重于技术面分析，证券投机侧重于基本面分析
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
第2章 股票基础知识
2.1 股票的内涵和外延 视频测试
1、单选题：
上市公司向原股东发行新股、募集资金的行为叫做
A: 配股
B: 增发
C: 非公开发行股票
D: 股票回购
答案: 配股
2、单选题：
下列哪一项不是股利政策方式
A: 派现
B: 送股
C: 资本公积金转增股本
D: 利息
答案: 利息
3、多选题：
股票的性质有（）
A: 股票是要式证券
B: 股票是证权证券
C: 股票是资本证券
D: 股票是综合权利证券
答案: 股票是要式证券;
股票是证权证券;
股票是资本证券;
股票是综合权利证券
4、判断题：
股票只能由股份有限公司发行
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
5、判断题：
股份有限公司的资本划分为股票
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
6、判断题：
股利指的是股票股利
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
7、判断题：
股票和债券的共同特征是投资期限的永久性
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
2.2 股票市场的主要股票类型 视频测试
1、多选题：
境外上市外资股有（）
A: H股
B: A股
C: B股
D: N股
答案: H股;
N股
2、多选题：
普通股有哪些主要类型（）
A: 成长股
B: 周期股
C: 防御股
D: 概念股
答案: 成长股;
周期股;
防御股;
概念股
3、多选题：
发行优先股对公司具有什么意义（）
A: 筹集长期稳定的公司股本
B: 发挥财务杠杆作用
C: 避免决策权分散
D: 增加偿付硬约束
答案: 筹集长期稳定的公司股本;
发挥财务杠杆作用;
避免决策权分散
4、多选题：
优先股是在（）方面比普通股具有优先权的股票
A: 分配公司盈利
B: 剩余资产
C: 投票权
D: 选举权
答案: 分配公司盈利;
剩余资产
5、判断题：
优先股是最基本、最重要的股票类型
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
6、判断题：
优先股的股东没有投票权，也不享有决策表决权
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
7、判断题：
公司增资配股时，优先股具有优先认购权
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
8、判断题：
股份公司向社会公众发行的股票，应该是记名的
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
2.3 股票价格和股票价格指数 视频测试
1、单选题：
某股票股权登记日收盘价20.35元，每10股派发现金红利4元，每10股送1股，配2股，配股价5.50元，则除权除息价为（）元
A: 16.19
B: 17.19
C: 17.5
D: 18.15
答案: 16.19
2、多选题：
股价指数的编制要求有（）
A: 计算依据和手段要有科学性
B: 计算方法要有高度的适应性
C: 报告期的选择要有较好的均衡性和代表性
D: 样本股票要具有代表性、典型性
答案: 计算依据和手段要有科学性;
计算方法要有高度的适应性;
样本股票要具有代表性、典型性
3、判断题：
股票未来收益的现值就是股票的市场价值
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
4、判断题：
除去股票交易中领取股息的权利，称为除权
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
5、判断题：
股利宣布日可以确认参与股利分配的股东名单
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
6、判断题：
股票价格指数用来表示全部股票的真实价格水平
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
7、判断题：
除权除息日当天，股利可以发放到股东账户上
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
第2章 股票基础知识 单元测验
1、单选题：
股票最基本的特征是( )
A: 参与性
B: 流动性
C: 收益性
D: 永久性
答案: 收益性
2、单选题：
下面关于股票性质描述错误的是( )
A: 股票是综合权利证券
B: 股票是证权证券、资本证券
C: 股票是有价证券、要式证券
D: 股票是物权证券、债权证券
答案: 股票是物权证券、债权证券
3、单选题：
股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是( )
A: 设权证券
B: 资本证券
C: 要式证券
D: 证权证券
答案: 证权证券
4、单选题：
决定股票市场价格的是股票的( )
A: 票面价值
B: 账面价值
C: 内在价值
D: 清算价值
答案: 内在价值
5、单选题：
由H股、N股、S股等构成的是( )
A: 境外上市外资股
B: 境内上市外资股
C: 社会公众股
D: 红筹股
答案: 境外上市外资股
6、多选题：
有价证券是( )的统一表现形式。
A: 财产权利
B: 财产价值
C: 财产证明
D: 财产要求
答案: 财产权利;
财产价值
7、多选题：
关于股票价值与价格的叙述不正确的是( )。
A: 股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额
B: 股票价格又称股票行市，是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定
C: 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的
D: 股票的市场价格是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由市场因素所决定。
答案: 股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额;
股票的市场价格是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由市场因素所决定。
8、多选题：
普通股票股东的权利包括( )
A: 公司重大决策参与权
B: 持有的股份可依法转让的权利
C: 优先认股权或配股权
D: 公司资产收益权和剩余资产分配权
答案: 公司重大决策参与权;
持有的股份可依法转让的权利;
优先认股权或配股权 ;
公司资产收益权和剩余资产分配权
9、多选题：
股东权利是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )
A: 资产收益
B: 选择管理者
C: 重大决策
D: 对公司财产的直接支配处理
答案: 资产收益 ;
选择管理者;
重大决策
10、多选题：
关于优先股票的阐述不正确的是
A: 优先股票是指股东享有某些优先权利的股票
B: 优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样
C: 优先股票股东具备普通股票股东所具有的基本权利
D: 优先股票股东有表决权
答案: 优先股票股东具备普通股票股东所具有的基本权利 ;
优先股票股东有表决权
11、判断题：
行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。( )
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
12、判断题：
股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利。( )
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
13、判断题：
优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。( )
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
14、判断题：
优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。( )
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
15、判断题：
股票的内在价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。 ( )
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
第3章 债券基础知识
3.1债券内涵和外延 视频测试
1、单选题：
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的( )凭证。
A: 所有权、使用权
B: 债权债务
C: 转让权
D: 设权
答案: 债权债务
2、单选题：
根据发行主体的不同，债券可以分为( )。
A: 零息债券、附息债券和息票累积债券
B: 实物债券、凭证式债券和记账式债券
C: 政府债券、金融债券和公司债券
D: 国债和地方债券
答案: 政府债券、金融债券和公司债券
3、单选题：
债券与股票的比较，错误的是( )。
A: 债券和股票都属于有价证券
B: 债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
C: 债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D: 尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言，二者的收益率是相互影响的
答案: 债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
4、多选题：
债券的特征包括( )。
A: 偿还性
B: 流动性
C: 收益性
D: 安全性
答案: 偿还性;
流动性;
收益性;
安全性
5、多选题：
债券的票面要素包括( )。
A: 债券发行者名称
B: 债券的到期期限
C: 债券的票面价值
D: 债券的票面利率
答案: 债券发行者名称;
债券的到期期限;
债券的票面价值;
债券的票面利率
6、判断题：
金融债券大多数可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用。( )
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
7、判断题：
外国债券的特点是债券发行人、债券的面值货币和发行市场同属于一个国家。 ( )
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
3.2 我国债券市场融资工具 视频测试
1、单选题：
政府债券的特征不包括( )。
A: 安全性高
B: 流通性差
C: 收益稳定
D: 免税待遇
答案: 流通性差
2、单选题：
关于记账式债券的论述不正确的是( )。
A: 记账式债券是有实物形态的票券，所以可以记名、挂失，安全性较高
B: 发行时问短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全
C: 投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户
D: 我国1994年开始发行记账式债券
答案: 记账式债券是有实物形态的票券，所以可以记名、挂失，安全性较高
3、单选题：
在各类债券中，( )的信用等级是最高的，通常被称为金边债券。
A: 金融债券
B: 公司债券
C: 政府债券
D: 国际债券
答案: 政府债券
4、多选题：
根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。
A: 浮动利率债券
B: 附息债券
C: 零息债券
D: 息票累积债券
答案: 附息债券;
零息债券
5、多选题：
记账式国债和储蓄国债的区别有( )。
A: 发行对象不同
B: 利率确定机制不同
C: 流通属性和变现方式不同
D: 到期前变现收益预知程度不同
答案: 发行对象不同;
利率确定机制不同;
流通属性和变现方式不同;
到期前变现收益预知程度不同
6、判断题：
可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。 ( )
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
7、判断题：
金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，通常被称为金边债券。
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
3.3 债券价格和债券价格指数 视频测试
1、单选题：
债券的发行价格和票面价格之间的关系表述不正确的是（ ）。
A: 债券的发行价格可能高于票面价格。
B: 债券的发行价格可能低于票面价格。
C: 债券的发行价格可能等于票面价格。
D: 债券的发行价格与票面价格没有关系。
答案: 债券的发行价格与票面价格没有关系。
2、单选题：
如果市场利率上升，债券票面利率低于市场利率，这时债券就要（ ）发行。
A: 折价
B: 溢价
C: 平价
D: 高价
答案: 折价
3、多选题：
加权指数的计算方法主要有（ ）。
A: 总市值法
B: 收益率法
C: 美林法
D: 派许加权方法
答案: 总市值法;
收益率法;
美林法;
派许加权方法
4、多选题：
我国从2000年左右开始编制并发布债券指数，比较有代表性的有（ ）。
A: 中国债券指数
B: 上证国债指数
C: 中信债券指数
D: 中证全债指数
答案: 中国债券指数;
上证国债指数;
中信债券指数;
中证全债指数
5、判断题：
债券指数的出现比股票指数要早很多。
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
第3章单元测验与作业
1、单选题：
下面不是债券基本性质的为( )。
A: 发行人必须在约定的时间付息还本
B: 债券是一种虚拟资本
C: 债券是债权的表现
D: 债券属于有价证券
答案: 发行人必须在约定的时间付息还本
2、单选题：
关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系的阐述，错误的是( )。
A: 发行人是借入资金的经济主体
B: 投资者是出借资金的经济主体
C: 发行人必须在约定的时间付息还本
D: 债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证
答案: 债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证
3、单选题：
信用公司债券属于( )范畴。
A: 抵押债券
B: 担保债券
C: 无担保证券
D: 金融债券
答案: 无担保证券
4、单选题：
债券与股票的比较，错误的是( )。
A: 债券和股票都属于有价证券
B: 债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
C: 债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D: 尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言，二者的收益率是相互影响的
答案: 债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
5、单选题：
浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与（ ）挂钩。
A: 市场利率
B: 银行贷款利率
C: 同业折借利率
D: 定期存款利率
答案: 市场利率
6、多选题：
债券的票面要素包括( )。
A: 债券发行者名称
B: 债券的到期期限
C: 债券的票面价值
D: 债券的票面利率
答案: 债券发行者名称;
债券的到期期限;
债券的票面价值;
债券的票面利率
7、多选题：
关于债券的票面价值描述正确的是( )。
A: 债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
B: 票面金额定得较小，发行成本也就较小
C: 票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D: 在国际金融市场筹资，则通常以债券发行地所在国家的货币或以国际通用货币为计量标准
答案: 债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑 ;
在国际金融市场筹资，则通常以债券发行地所在国家的货币或以国际通用货币为计量标准
8、多选题：
欧洲债券的描述正确的是( )。
A: 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币
B: 由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券
C: 债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家
D: 欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准
答案: 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币 ;
由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券;
债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家;
欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准
9、多选题：
下面关于可转换债券的阐述，正确的是( )。
A: 在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格
B: 可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势
C: 可转换债券在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票
D: 可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行
答案: 在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格;
可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势;
可转换债券在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票 ;
可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行
10、多选题：
我国证券市场上同时存在企业债券和公司债券，它们的区别有( )。
A: 发行主体的范围不同
B: 发行定价方式不同
C: 担保要求不同
D: 发行方式以及发行的审核方式不同
答案: 发行主体的范围不同;
发行定价方式不同;
担保要求不同;
发行方式以及发行的审核方式不同
11、判断题：
政府债券的主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。 ( )
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
12、判断题：
一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券。 ( )
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
13、判断题：
外国债券的特点是债券发行人、债券的面值货币和发行市场同属于一个国家。 ( )
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
14、判断题：
我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在3年以上期限内还本付息的有价证券。 ( )
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
15、判断题：
通常零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。 ( )
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
第4章 证券投资基金
4.1基金的内涵和外延 随堂测验
1、单选题：
下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是( )。
A: 是委托人、受益人与受托人的关系
B: 基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
C: 是所有者和经营者之间的关系
D: 是相互制衡的关系
答案: 是相互制衡的关系
2、多选题：
证券投资基金具有（ ）特点。
A: 定向投资
B: 集合投资
C: 专业理财
D: 分散风险
答案: 集合投资 ;
专业理财;
分散风险
3、多选题：
基金、股票与债券的区别具体有( )。
A: 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系
B: 债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
C: 基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
D: 基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票
答案: 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系;
基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具;
基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票
4、多选题：
下列对证券投资基金认识正确的是( )。
A: 通过公开发售基金份额募集资金
B: 由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金
C: 基金与股票和债券一样，属于是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业
D: 与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一
答案: 通过公开发售基金份额募集资金 ;
由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金;
与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一
5、多选题：
对基金管理人的概念理解正确的是( )。
A: 不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责
B: 由依法设立的基金管理公司担任
C: 基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
D: 基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位
答案: 不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责 ;
由依法设立的基金管理公司担任
4.2 基金的主要类型 随堂测试
1、单选题：
下列选项中，对契约型基金描述正确的是( )。
A: 指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B: 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C: 是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
D: 契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行
答案: 指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
2、单选题：
下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的阐述错误的是( )。
A: 封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年；开放式基金没有固定期限
B: 封闭式基金的基金规模是固定的；开放式基金没有发行规模限制
C: 封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同；开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小
D: 开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布
答案: 开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布
3、单选题：
( )是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。
A: 保本基金
B: QDII基金
C: ETF
D: LOF
答案: LOF
4、判断题：
契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
5、判断题：
对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
4.3基金估值和基金交易 随堂测试
1、单选题：
1、目前我国公开发行的基金都是( )。
A: 公司型基金
B: 契约型基金
C: 封闭式基金
D: 开放式基金
答案: 契约型基金
2、单选题：
2、封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）
A: 50%
B: 70%
C: 90%
D: 80%
答案: 90%
3、单选题：
3、封闭式基金的利润分配方式为（ ）
A: 股票分红
B: 留存收益
C: .现金分红
D: 分红再投资
答案: .现金分红
4、单选题：
4、股票型基金的托管费率要( )债券型基金和货币市场基金的托管费率。
A: 高于
B: 低于
C: 等于
D: 可能高于也可能低于
答案: 高于
5、判断题：
5、经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
第4章 证券投资基金单元测验
1、单选题：
下列选项中，对契约型基金描述正确的是( )。
A: 指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B: 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C: 是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
D: 契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行
答案: 指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
2、单选题：
下面关于LOF的阐述，错误的（ )。
A: LOF是一种开放式基金
B: LOF是一种封闭式基金
C: LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金
D: LOF的申购和赎回均以现金进行
答案: LOF是一种封闭式基金
3、单选题：
下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是( )。
A: 收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
B: 固定收入型基金的主要投资对象是债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小
C: 收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
D: 一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金
答案: 收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
4、单选题：
下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的阐述错误的是( )。
A: 封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年；开放式基金没有固定期限
B: 封闭式基金的基金规模是固定的；开放式基金没有发行规模限制
C: 封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同；开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小
D: 开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布
答案: 开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布
5、单选题：
某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（ ）。
A: 98850.00份
B: 98863.64份
C: 98814.25份
D: 98864.23份
答案: 98864.23份
6、单选题：
某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2018年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2018年8月5日基金单位净值为1.024元，2018年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（ ）。
A: 256.00元
B: 256.25元
C: 250.00元
D: 255.25元
答案: 256.00元
7、单选题：
股票型基金的托管费率要( )债券型基金和货币市场基金的托管费率。
A: 高于
B: 低于
C: 等于
D: 可能高于也可能低于
答案: 高于
8、单选题：
封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）
A: 50%
B: 70%
C: 90%
D: 80%
答案: 90%
9、单选题：
目前我国公开发行的基金都是( )。
A: 公司型基金
B: 契约型基金
C: 封闭式基金
D: 开放式基金
答案: 契约型基金
10、单选题：
封闭式基金的利润分配，每年不得少于( )次。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案: 1
11、单选题：
基金资产的估值是指对基金的（ ）按一定的价格进行估算。
A: 资产总值
B: 资产市值
C: 资产净值
D: 资产面值
答案: 资产净值
12、单选题：
以非公开方式向特写投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为（ ）。
A: 公募基金
B: 私募基金
C: 非上市基金
D: 上市基金
答案: 私募基金
13、多选题：
证券投资基金具有（ ）特点。
A: 定向投资
B: 集合投资
C: 专业理财
D: 分散风险
答案: 集合投资;
专业理财;
分散风险
14、多选题：
基金、股票与债券的区别具体有( )。
A: 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系
B: 债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
C: 基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
D: 基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票
答案: 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系;
基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具;
基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票
15、多选题：
对基金管理人的概念理解正确的是( )。
A: 不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责
B: 由依法设立的基金管理公司担任
C: 基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
D: 基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位
答案: 不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责;
由依法设立的基金管理公司担任
16、多选题：
关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是()。
A: 封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定
B: 封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配
C: 开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
D: 封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布
答案: 封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定;
封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配;
开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产;
封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布
17、多选题：
货币市场基金的主要投资对象包括（ ）。
A: 股票
B: 大额可转让存单
C: 银行承兑汇票
D: 现金
答案: 大额可转让存单;
银行承兑汇票 ;
现金
18、判断题：
契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
19、判断题：
对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
20、判断题：
封闭式基金场内认购时采用金额认购的方式
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
21、判断题：
经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。
A: 正确
B: 错误
答案:
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