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第一章 投资背景和现状
本章测验
1、单选题：
资本市场的特点不包括（ ）。
A: 融资期限长
B: 融资目的是解决长期投资性资本的需要
C: 资本借贷量大
D: 价格平稳、风险较小
答案: 价格平稳、风险较小
2、单选题：
假设你发现一只装有100亿美元的宝箱， 下列关于这个宝箱描述正确的是（）。假设你发现一只装有100亿美元的宝箱， 下列关于这个宝箱描述正确的是（）。
A: 这是实物资产
B: 这是金融资产
C: 社会财富会因此而增加
D: 得到宝箱你不会更富有
答案: 这是金融资产
3、单选题：
投资就是投资主体、投资目的、投资方式和行为内在联系的统一，这充分体现了投资必然与（ ）相联系的本质特征。
A: 经营权
B: 所有权
C: 使用权
D: 支配权
答案: 所有权
4、单选题：
（）是金融中介。
A: 商业银行
B: 保险公司
C: 投资公司
D: 上述各项均正确
答案: 上述各项均正确
5、单选题：
（ ）是指在管理层和股东之间发生冲突的可能性，它是由管理层在利益回报方面的控制以及管理人员的低效业绩所产生的问题。
A: 代理问题
B: 偿债能力问题
C: 分散化问题
D: 流动性问题
答案: 代理问题
6、单选题：
（ ）是金融资产。
A: 机器设备
B: 土地
C: 衍生证券
D: 商标权
答案: 衍生证券
7、单选题：
（）的业务范围是通过出售证券的 方式帮助公司提高资本。
A: 商业银行
B: 投资银行
C: 储蓄银行
D: 信用合作社
答案: 投资银行
8、单选题：
投资者进行投资活动的确定目的是（ ）。
A: 实现价值增值
B: 实现货币增值
C: 实现自我价值
D: 实现资本保值
答案: 实现价值增值
9、单选题：
需要筹资的公司付一定的费用雇一家保险公司来将保险公司的商誉置于自己的商誉之后，这种情况叫做()。
A: 一揽子交易
B: 信用增益
C: 证券化
D: 分类计价
答案: 信用增益
10、单选题：
通过设立抵押过手证券销售抵押投资组合是( )的一个例子。
A: 信用增益
B: 证券化
C: 分类计价
D: 衍生证券
答案: 证券化
11、单选题：
证券投资的主体是（ ）。
A: 金融机构
B: 家庭
C: 非金融机构
D: 法人和自然人
答案: 法人和自然人
12、单选题：
下列（ ）功能不属于证券市场基本职能。
A: 筹措资金
B: 资本定价
C: 资本配置
D: 国有企业转制
答案: 国有企业转制
13、单选题：
理论上，并购会导致()。
A: 管理难度加大
B: 股票价格上涨
C: 被收购公司现存管理层收益的增长
D: 股票价格不变
答案: 股票价格上涨
14、单选题：
下列关于有效市场积极型管理的说法不正确的是（ ）。
A: 其他各项均不正确
B: 持有高度多样化的投资组合
C: 发现错误定价的证券
D: 把握投资时机
答案: 持有高度多样化的投资组合
15、多选题：
债券发行是拆开的，这样有的投资者只能获得利息，有的投资者只能获得本金，这叫做（）。
A: 一揽子交易
B: 信用增益
C: 分类定价
D: 金融工程
答案: 分类定价;
金融工程
第二章 金融市场和金融工具
本章测验
1、单选题：
下面哪些不是货币市场工具的特征？
A: 流动性
B: 可销售性
C: 长期限
D: 大宗交易
答案: 长期限
2、单选题：
按资金的偿还期限，金融市场可分为（ ）。
A: 一级市场和二级市场
B: 同业拆借市场和长期债券市场
C: 股票市场和债券市场
D: 资本市场和货币市场
答案: 资本市场和货币市场
3、单选题：
以下哪项不是债券市场的基本职能（ ）。
A: 筹措资金
B: 国有企业转制
C: 资本定价
D: 资本配置
答案: 国有企业转制
4、单选题：
下列金融工具中属于间接融资工具的是（ ）。
A: 可转让大额定期存单
B: 公司债券
C: 股票
D: 政府债券
答案: 可转让大额定期存单
5、单选题：
商业银行在联邦储备银行的存款叫（ ）
A: 银行承兑汇票
B: 回购协议
C: 定期存款
D: 联邦基金
答案: 联邦基金
6、单选题：
某公司以每股40元的价格购入若干股优先股，并在当年年末以同样的价格售出，同时还获得了每股4元的年末股利，假设该公司的税率为30%，优先股股利按总收益的30%缴纳所得税。请计算该公司的税后收益率（ ）。
A: 9.1%
B: 9.3%
C: 9.5%
D: 8.9%
答案: 9.1%
7、单选题：
短期国库券在二级市场的出价是（ ）
A: 交易商愿意出售的价格
B: 交易商愿意购买的价格
C: 高于短期国库券的卖方报价
D: 投资者的购买价格
答案: 交易商愿意购买的价格
8、单选题：
商业票据是由谁为筹资而发行的短期证券？
A: 联邦储备银行
B: 商业银行
C: 大型著名公司
D: 纽约证券交易所
答案: 大型著名公司
9、单选题：
道·琼斯工业平均指数是怎样计算的？
A: 将30个大公司的蓝筹股股价相加然后除以30
B: 将这30个公司的市值加总然后除以30
C: 将指数中的 30种股票价格加和，然后除以一个除数
D: 将指数中500种股票价格加和，然后除以一个除数
答案: 将指数中的 30种股票价格加和，然后除以一个除数
10、单选题：
面值为10 000美元的90天期短期国库券售价为9 800 美元，那么国库券的有效年收益率为多少？
A: 8.16%
B: 2.04%
C: 8.53%
D: 6.12%
答案: 8.53%
11、判断题：
在公司破产事件中股东最有可能失去的是他们在公司股票上的最初投资。
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
12、判断题：
公司有价证券先支付普通股股息，再支付优先股股息。
A: 正确
B: 错误
答案: 错误
13、判断题：
优先股具有权益和债券的双重特性。
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
14、判断题：
一般而言，金融资产的风险性和收益性呈正相关关系。
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
15、判断题：
大额存单是一种银行定期存款，因此不能随时提现。
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
第三章 证券是如何交易的
本章测验
1、单选题：
市场委托指令具有（ ）。
A: 价格的不确定性，执行的确定性
B: 价格的不确定性，执行的不确定性
C: 价格的确定性，执行的不确定性
D: 价格的确定性，执行的确定性
答案: 价格的不确定性，执行的确定性
2、单选题：
在发展中国家，流动性差的证券最可能在什么市场中交易？（ ）
A: 经纪人市场
B: 电子通信网络
C: 电子限价指令市场
D: 股票交易市场
答案: 经纪人市场
3、单选题：
你以每股52美元的价格购买 XYZ股票， 股票现在以65美元卖出，你的收入可以通过执行（ ）得到保护。
A: 止损指令
B: 限价买单指令
C: 市场指令
D: 限价卖单指令
答案: 限价卖单指令
4、单选题：
你以每股80美元的价格卖出ABC股票， 通过（ ），你的损失可以最小化。
A: 限价卖单指令
B: 限价买单指令
C: 止损指令
D: 当日委托指令
答案: 止损指令
5、单选题：
我国A股市场采用的交易制度是
A: 做市商制度
B: 竞价制度
C: 经纪人撮合制度
D: 直接搜寻
答案: 竞价制度
6、单选题：
（ ）是场外证券交易市场的一个例子。
A: 拍卖市场
B: 经纪人市场
C: 交易商市场
D: 直接搜索市场
答案: 交易商市场
7、单选题：
某股票的当前市价为每股62元，你发出一条以每股55元卖出100股该股票的止损指令，若股价跌至每股50元，每股你将收到多少钱？（ ）
A: 55元
B: 50元
C: 54.87元
D: 根据已知信息无法判断
答案: 根据已知信息无法判断
8、单选题：
某投资者开设了一个经纪人账户，以每股40元购买了300股A公司股票，为支付购买价款，他向经纪人借款4000元，贷款利率为8%。（1）该投资者首次购买股票时，账户保证金是多少？（ ）（2）若年末股价跌至30元每股，其账户中剩余保证金是多少？（ ）
A: 8000元；8000元
B: 8000元；4320元
C: 8000元；4680元
D: 12000元；9000元
答案: 8000元；4680元
9、单选题：
假设你用保证金从你的经纪人处以每股70美元购买了200股XYZ股票。如果初始保证金是55%，你从你的经纪人处借了多少钱？
A: 6 000 美元
B: 4 000 美元
C: 6300 美元
D: 7 000 美元
答案: 6300 美元
10、单选题：
你用保证金以每股 70美元购买了100股ABC普通股票，假定初始保证金是 50%，维持保证金是30%，在下列哪种股价水平下，你将接到保证金通知？假定股票不分红，忽略保证金利息。
A: 21美元
B: 50美元
C: 49美元
D: 80美元
答案: 50美元
11、单选题：
我国A股主板市场的上市发行制度是采用
A: 核准制
B: 注册制
C: 通道制
D: 均不正确
答案: 核准制
12、单选题：
你希望在最佳可能价格尽快购买100股H 公司股票。你最有可能发出（）。
A: 止损指令
B: 止买指令
C: 市场指令
D: 限卖指令
答案: 市场指令
13、单选题：
你希望从你的经纪人那里尽可能用自己最少的钱以每股60美元的价格购买XYZ股票。初始保证金是50%，你有3 000美元可以投资，你能买多少股?
A: 100股
B: 200 股
C: 50股
D: 500股
答案: 100股
14、判断题：
可转换债券是一种有权按一定条件转换成公司股票的债券，具有股票与债券的双重性质。
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
15、判断题：
我们通常可以把市场分为四种类型：直接搜寻市场、经纪人市场，交易商市场和拍卖市场。
A: 正确
B: 错误
答案: 正确
第四章 共同基金及其他投资公司
本章测验
1、单选题：
考察一个管理着价值1.2亿元证券组合的共同基金。假设该基金欠投资顾问费400万元，欠租金、应发工资和杂费100万元。该基金发行在外的股份为500万股，则资产净值为（ ）元/每股。
A: 21
B: 22
C: 23
D: 24
答案: 23
2、单选题：
下列哪种不是投资基金的优点？
A: 集合投资
B: 分散风险
C: 专家管理
D: 上述各项均不正确
答案: 上述各项均不正确
3、单选题：
下列哪种是共同基金对于投资者的作用？
A: 保存和管理记录
B: 分散化和可分性
C: 专业管理
D: 上述各项均正确
答案: 上述各项均正确
4、单选题：
共同基金的年终资产为 457 000 000 美元，负债为17 000 000 美元。如果基金在年终有24 300 000股，那么共同基金的净资产价值是多少？
A: 18.11美元
B: 18.81 美元
C: 69.96 美元
D: 7.00 美元
答案: 18.11美元
5、单选题：
平均而言积极管理的共同基（ ）。
A: 在所有年份回报率都超过市场
B: 在多数年份回报率都超过市场
C: 回报率超过指数基金
D: 不比市场表现好
答案: 不比市场表现好
6、单选题：
投资于基金存在的整个期间的资金被称作（ ）
A: 封闭基金
B: 开放基金
C: 单位投资信托基金
D: 实业投资信托基金(REITS)
答案: 单位投资信托基金
7、单选题：
封闭基金的投资者在需要变现时必须
A: 通过经纪人卖出股份
B: 以净资产价格的一个折扣卖给发行者
C: 以净资产价格的一个溢价卖给发行者
D: 以净资产价格卖给发行者
答案: 通过经纪人卖出股份
8、单选题：
封闭基金通常以相对于净资产价格的（ ）价格发行，以相对于净资产价格的（ ）价格交易？
A: 折扣，折扣
B: 折扣，溢价
C: 溢价，溢价
D: 溢价，折扣
答案: 溢价，折扣
9、单选题：
P 基金在1997年1月1日的NAV是每股17.5美元，同年12月31日，基金的NAV是19.47美元，收入分红是 0.75美元，资本利得分红是 1.00 美元，不考虑税收和交易费用的情况下，投资者这一年的收益率是多少？
A: 11.26%
B: 15.54 %
C: 16.97 %
D: 21.26 %
答案: 21.26 %
10、单选题：
某开放式基金的资产净值是10.7元/单位，前端费用是6%，那么发行价格是（ ）？
A: 11.28
B: 11.34
C: 11.48
D: 11.58
答案: 11.34
11、单选题：
A基金是一家封闭型基金投资公司，其投资组合现值为2亿元，负债300万元，发行在外总份额为500万股。如果每股售价36元，则折价或者溢价百分比是（ ）？（注：负号表示折价）
A: -8.6%
B: 8.6%
C: -8.5%
D: 8.5%
答案: -8.6%
12、单选题：
B基金年初资产净值为12.5元/单位，年末资产净值为12.1元/单位，该基金支付了1.5元的年终收入分配和资本利得，那么投资者的税前收益率是多少？（ ）
A: 8.6%
B: 8.7%
C: 8.8%
D: 8.9%
答案: 8.8%
13、单选题：
开放基金的发行价格一般（ ）。
A: 由于费用和佣金，低于净资产价格
B: 由于费用和佣金，高于净资产价格
C: 由于有限的需求，低于净资产价格
D: 由于超额需求，高于净资产价格
答案: 由于费用和佣金，高于净资产价格
14、多选题：
下列哪种关于封闭型共同基金的说法是错误的？
A: 基金大量投资于一些股票
B: 基金以净值赎回股份
C: 基金为投资者提供专业管理
D: 基金以相对于总资产的折扣交易
答案: 基金以净值赎回股份;
基金以相对于总资产的折扣交易
15、多选题：
共同基金的投资成本由以下哪些组成（ ）？
A: 运营费用
B: 前端费用
C: 撤离费用
D: 12b-1费用
答案: 运营费用;
前端费用;
撤离费用;
12b-1费用
第五章 风险与收益及历史回顾
本章测验
1、单选题：
在过去的几年中，你用自己的资金取得了10%的名义收益，通胀率是 5%，你购买力的实际增长率是多少？
A: 15.5 %
B: 10%
C: 5%
D: 4.8%
答案: 4.8%
2、单选题：
一年以前，你在自己的储蓄账户中存入1 000 美元，收益率为 7%，如果年通胀率为 3%， 你的近似实际收益率为多少？
A: 4%
B: 10%
C: 7%
D: 3%
答案: 4%
3、单选题：
你以20美元购买了一股股票，一年以后你收到了1美元的红利，并以 29美元卖出。你的持有期收益率是多少？
A: 45%
B: 50%
C: 5%
D: 40%
答案: 50%
4、单选题：
下列哪一个叙述是正确的？
A: 实际利率由资金的供给和需求决定
B: 实际利率由预期通货膨胀率决定
C: 实际利率不受中央银行政策的影响
D: 实际利率等价于名义利率加上预期通货膨胀率
答案: 实际利率由资金的供给和需求决定
5、单选题：
在进行历史收益率的时间序列分析时，我们认为每一个观测值等概率发生。现在用下表中2014-2016年的年度收益数据。 表 5-1时期假设概率持有其收益20141/30.286920151/30.108820161/30.0491计算算术平均收益为（ ）。
A: 12.37%
B: 14.83%
C: 11%
D: 12.36%
答案: 14.83%
6、单选题：
其他因素不变，政府预算赤字增加 。
A: 使得利率下降
B: 使得利率上升
C: 对利率没有影响
D: 有利于商业前景
答案
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