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起止时间:2020-02-24到2020-07-18
更新状态:已完结
第一章 第一章单元测试
1、 1、有关理财规划的叙述，下列（）的叙述正确。
A:制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序
B: 理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
C:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
D: 理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
答案: 制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序
2、 2、银保监会在2018年就颁发了《商业银行理财业务管理办法》，（ ）指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略，风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
A: 综合理财
B:个人理财
C:理财计划
D:私人银行
答案: 个人理财
3、 3、根据资产规模为标的 ，可以将客户划分为（ ）富裕客户、高净值客户及超高净值客户。
A: 普通客户
B:一般客户
C:大众客户
D:重要客户
答案: 大众客户
4、 4、注册金融理财师四个E代表的意义，下列叙述（ ）是错误的。
A:教育训练
B:考试认证
C:工作经验
D:卓越表现
答案: 卓越表现
5、 1、下面哪些理财工具可用于实现理财目标？
A:股票和债券
B:基金、保险
C:税收递延商业养老保险
D:现金或准现金及不动产
答案: 股票和债券;
基金、保险;
税收递延商业养老保险;
现金或准现金及不动产
6、 2、下列属于特殊需求个人理财规划的例子。
A:计划买新房子
B:照看老人
C:减轻税负
D:上大学筹资
答案: 计划买新房子;
照看老人;
减轻税负;
上大学筹资
7、 3、下列个人理财规划与哪些类型的理财目标有关？
A:储蓄与投资——综合个人理财规划
B:教育需求——特殊需求个人理财规划
C:遗产事务——综合个人理财规划
D: 提前退休——特殊需求个人理财规划
答案: 储蓄与投资——综合个人理财规划;
遗产事务——综合个人理财规划;
提前退休——特殊需求个人理财规划
8、 1、确立目的和目标是个人理财规划流程的第一步。
A:正确
B:错误
答案: 错误
9、 2、选择综合性个人理财规划还是特殊需求个人理财规划取决于个人的生活目的和理财目标。
A:正确
B:错误
答案: 正确
10、 3、个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程。
A:正确
B:错误
答案: 正确
11、 4、理财价值观是指理财目标排序。
A:正确
B:错误
答案: 正确
第二章 个人理财基本流程 第二章单元测试
1、 下列何者为正确的理财规划流程顺序？1、确立和界定与客户之间的关系；2、分析、评估客户的财务状况；3、收集客户信息，明确客户的理财需求和目标；4、向客户提出综合理财规划方案；5、执行个人理财方案；6、监控个人理财方案的执行，调整理财方案。
A:（1）、（4）、（2）、（3）、（5）、（6）
B:（4）、（2）、（1）、（3）、（5）、（6）
C:（1）、（3）、（2）、（4）、（5）、（6）
D:（2）、（1）、（4）、（3）、（5）、（6）
答案: （1）、（3）、（2）、（4）、（5）、（6）
2、 有关理财规划的叙述，下列（ ）的叙述正确。
A:制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序
B:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法
C:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划
D:理财规划可以保证每样理财目标都可以达成
答案: 制定合理利用财务资源实现个人人生目标的程序
3、 李先生打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，理财规划师给出的下列评价恰当的是（ ）。
A:由于储蓄利率下调，传统寿险预期利率低于以往，故购买养老保险不是令人满意的选择
B:养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划
C:证券投资基金的期望收益率高于养老保险预期收益率，所以证券投资基金是更合适的退休规划工具
D:养老保险是长期投资，目前家庭资金紧张可以暂时不考虑购买
答案: 养老保险的利率高于银行存款的利率，所以养老保险比银行存款更适合于退休规划
4、 在分析客户的信息时，非个人假设条件是（ ）。
A:退休年龄
B:预期寿命
C:各项收入
D:通货膨胀率
答案: 通货膨胀率
5、 以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（ ）。
A:物价水平持续大幅上升
B:中央银行发行央行票据
C:医疗制度改革深入
D:互联网普及应用
E:人口老龄化
答案: 物价水平持续大幅上升;
中央银行发行央行票据;
医疗制度改革深入;
互联网普及应用;
人口老龄化
6、 确定退休后的年收入主要主要由以下项目构成（ ）。
A:社会保障收入
B:退休金
C:儿女孝敬
D:投资回报
E:个人账户税收递延保险
答案: 社会保障收入;
退休金;
儿女孝敬;
投资回报;
个人账户税收递延保险
7、 在下列各项中属于客户财务信息的有（ ）。
A:收支情况
B:客户的社会地位
C:客户的年龄
D:财务结构安排
E:客户的投资偏好
答案: 收支情况;
财务结构安排
8、 目标陈述是定量数据。
A:正确
B:错误
答案: 错误
9、 保险单信息是定性数据。
A:正确
B:错误
答案: 错误
10、 个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规划师不能获得足够多的相关信息，可以选择将服务的范围限定在可提供足够多相关信息的项目上。
A:正确
B:错误
答案: 正确
11、 个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规划师不能获得足够多的相关信息，可以选择终止服务。
A:正确
B:错误
答案: 正确
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