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起止时间:2020-04-20到2020-07-10
更新状态:已完结
第4章 证券投资基金 第4章 证券投资基金单元测验
1、 下列选项中，对契约型基金描述正确的是( )。
A:指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B: 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C:是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
D:契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行
答案: 指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
2、 下面关于LOF的阐述，错误的（ )。
A: LOF是一种开放式基金
B:LOF是一种封闭式基金
C:LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金
D: LOF的申购和赎回均以现金进行
答案: LOF是一种封闭式基金
3、 下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是( )。
A:收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
B:固定收入型基金的主要投资对象是债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小
C:收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
D:一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金
答案: 收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
4、 下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的阐述错误的是( )。
A:封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年；开放式基金没有固定期限
B:封闭式基金的基金规模是固定的；开放式基金没有发行规模限制
C:封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同；开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小
D:开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布
答案: 开放式基金一般每周或更长时间公布一次份额资产净值，封闭式基金一般在每个交易日连续公布
5、 某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（ ）。
A: 98850.00份
B:98863.64份
C: 98814.25份
D:98864.23份
答案: 98864.23份
6、 某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”某投资者于2018年8月5日15：00赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2018年8月5日基金单位净值为1.024元，2018年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回手续费为（ ）。
A:256.00元
B:256.25元
C:250.00元
D:255.25元
答案: 256.00元
7、 股票型基金的托管费率要( )债券型基金和货币市场基金的托管费率。
A:高于
B:低于
C:等于
D:可能高于也可能低于
答案: 高于
8、 封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）
A:50%
B:70%
C:90%
D:80%
答案: 90%
9、 目前我国公开发行的基金都是( )。
A:公司型基金
B:契约型基金
C:封闭式基金
D:开放式基金
答案: 契约型基金
10、 封闭式基金的利润分配，每年不得少于( )次。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案: 1
11、 基金资产的估值是指对基金的（ ）按一定的价格进行估算。
A:资产总值
B:资产市值
C:资产净值
D:资产面值
答案: 资产净值
12、 以非公开方式向特写投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为（ ）。
A:公募基金
B:私募基金
C:非上市基金
D:上市基金
答案: 私募基金
13、 证券投资基金具有（ ）特点。
A:定向投资
B:集合投资
C: 专业理财
D:分散风险
答案: 集合投资;
专业理财;
分散风险
14、 基金、股票与债券的区别具体有( )。
A:股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系
B:债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
C:基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
D:基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票
答案: 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系;
基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具;
基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票
15、 对基金管理人的概念理解正确的是( )。
A:不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责
B:由依法设立的基金管理公司担任
C:基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
D:基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位
答案: 不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责;
由依法设立的基金管理公司担任
16、 关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是()。
A:封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定
B:封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配
C: 开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
D:封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布
答案: 封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定;
封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配;
开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产;
封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布
17、 货币市场基金的主要投资对象包括（ ）。
A:股票
B:大额可转让存单
C:银行承兑汇票
D:现金
答案: 大额可转让存单;
银行承兑汇票 ;
现金
18、 契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。
A:正确
B:错误
答案: 正确
19、 对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。
A:正确
B:错误
答案: 正确
20、 封闭式基金场内认购时采用金额认购的方式
A:正确
B:错误
答案: 错误
21、 经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。
A:正确
B:错误
答案: 正确
第1章 导论 第1章 导论 单元作业和测验
1、 下列证券中可自由转让和买卖的所有权证券是
A:借据
B:债券
C:股票
D:存款单
答案: 股票
2、 有价证券的首要特征是
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