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第一章 绪论 第一章 绪论单元测验
1、 原中国银行业监督管理委员会2005年颁布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对个人理财业务作出如下定义：“（ ）业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推荐销售投资产品，理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动。”
答案: 个人理财
2、 根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，家庭金融理财是指为合理利用家庭财务资源、实现（ ）而制定并执行财务策略的过程。
答案: 人生目标
3、 中国金融理财标准委员会指出，（ ）包括个人在生命周期各个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产筹划的内容。
答案: 家庭金融理财
4、 分析单个经济主体的理财需求时，不能局限于（ ），而应该把视角投向更为广阔的客户生存的经济社会环境。
答案: 客户自身
5、 金融理财是一种综合性金融服务，应按照客户的目标和需求来选择适当的金融工具，构建（ ）的投资组合，并不是简单的理财产品的推销。
答案: 个性化
第二章 货币时间价值 第二章 货币时间价值单元测验
1、 假如你将10万元投资在某建筑工程公司，期限5年，年投资回报率8%，5年后的本息和是多少？
答案: 146932.81
2、 假如你现在21岁，每年收益率10%，按照复利，要想在65岁时成为百万富翁，今天要一次性拿出多少钱来投资？
答案: 15091.13
3、 假如你现在30岁，每年的投资收益率10%，按照复利，要想在40岁时买一套届时价值5百万的房子。从30岁到40岁，你每年底都拿出5万元追加投入到这个购房计划中，那么现在你需要一次性拿出多少钱来作为初始投资金？
答案: 1620488.09
4、 假如你现在30岁，每年的投资收益率8%，按照复利，要想在40岁时买一套届时价值5百万的房子。现在你可以一次性拿出2百万来作为初始投资金，那么在今后的十年中，你每年底需要追加投入多少钱才能达成购房目标？
答案: 47088.47
5、 假如你现在25岁，目前拥有10万元的资产，今后每年底追加投资1万元，按照复利，要想在60岁时成为百万富翁的话，今后每年的投资收益率应至少等于多少？
答案: 3.5%
第三章 货币市场理财工具与产品 第三章 货币市场理财工具与产品单元测验
1、 狭义的储蓄的概念是指( )
答案: 个人储蓄
2、 ( )是通知存款的特点
答案: 约定支取存款日期和金额方能支取
3、 活期储蓄（ ）元起存。
答案: 1元
4、 整存整取的起存金额( )
答案: 50元
5、 关于教育储蓄下列说法那种正确( )
答案: 教育储蓄过程类似于零存整取，利息收益却是按照同档次整存整取利率计息
第四章 固定收益市场理财工具与产品（一） 第四章 固定收益市场理财工具与产品（一）单元测验
1、 债券的构成要素包含了它的票面价值，（ ），到期日与期限。
答案: 票面利率
2、 债券到期时发行人必须向持有人偿还（ ）金额，因此我们也把面值叫做本金。
答案: 面值
3、 （ ）是银行和非银行金融机构为筹集资金而发行的债权债务凭证。
答案: 金融债券
4、 按付息方式不同，可将债券分为（ ）债券和附息债券
答案: 零息
5、 按有无担保，可将债券分为（ ）债券和抵押担保债券。
答案: 信用
第五章 固定收益市场理财工具与产品（二） 第五章 固定收益市场理财工具与产品（二）单元测验
1、 某公司债券的收益率为8%（含税），免税的市政债券收益率为6%，若某投资者购买两种债券的税后收益率相等，则他所适用的边际税率是（ ）。
答案: 25%
2、 一个评级为Aa的5年期可赎回债券，发行时息票率为6%，发行两年后市场利率下降到3.6%，判断该债券持有人最不可能遭遇的风险是（ ）。
答案: 转换风险
3、 下列关于中国债券市场的说法，错误的是（ ）。
答案: 交易所债券市场利用双边报价方式形成交易价格
4、 在债券定价模型中，没有被包括在贴现率中的是（ ）。
答案: 债券的票面利率
5、 1年期国库券收益率为5%，若预计某资产组合在一年后的市值为100000元，且投资者对该风险资产组合要求5%的风险溢价，那么现在他愿意为这一风险资产组合支付（ ）元。
答案: 90909.09
第六章 权益类市场理财工具与产品 第六章 权益类市场理财工具与产品单元测验
1、 在深交所上市的某高科技公司的最高权力机构是（ ）。
答案: 股东大会
2、 下列关于股份公司的说法，正确的是（ ）。
答案: 公司以其全部资产对公司债务承担责任
3、 为解决股份公司的委托-代理问题，下列公司治理措施中，不属于公司内部治理方式的是（ ）。
答案: 积极展开公司并购
4、 关于股票的增发与配股，下列说法争取的是（ ）
答案: 股票增发和配股都是上市公司的再融资行为
5、 某日纳斯达克市场做市商对某股票的报价为每股9.80/76美元，约翰买入了1000股，第二日做市商对该股票的报价为每股9.76/70美元，约翰将买入的1000股股票全部卖出，则在不考虑交易成本和其他费用的情况下，其可获得的收益为（ ）美元。
答案: -100
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